拿不住,确实是很多同学投资过程中面临的大问题,
今天我就从我的经验出发,来回答这个投资中的「痛点」。
1.用来投资的钱是一年内用不到的钱。还房贷的钱、结婚买房要用的钱、孩子上学用的钱诸如此类,别投进来。
2.用于投资的金额,要控制在亏掉50%也不影响你生活的程度(如果不算心情不好的影响)。再不济,至少也要有30%亏损的承受能力。
因为股市里,指数随便下跌个30%是家常便饭,个股下跌50%也时有发生。
以上两点尤为重要。这两点属于资产配置,而资产配置决定了投资组合中95%的波动
3.对买入的公司有深入的理解。
知道它5年后,甚至10年后大概是个什么样子,实现这个样子的概率有多大,过程中大概有哪些风险因素。
这样你才能在股票波动时,知道发生了什么,是情绪反应,还是基本面出了问题。
心里有底,有助于拿住票。
4.动态跟踪公司的发展,不要抱有「找到一家公司买入就可以躺着睡大觉」的心态。
这种心态很容易导致,一觉醒来股价大跌,不知道发生了什么,随便看了个自媒体文章说股市要完了,赶紧割肉,慌乱之下就割肉的事。
不利于你拿住票。
5.知道这家公司的合理估值区间。
这样大概知道这家公司目前是便宜、合理还是贵了,自然也就知道是该买、持有还是卖了。
有价值的锚,就不容易被市场先生牵着鼻子走。
这点建立在前面两点上。
6.买护城河又宽又深的公司。这样公司本身就能抗住很多风险和波动,不容易因为一些风吹草动有重大危险,有利于你长期持股。
印钞机腾讯和竞争激烈、重资产的顺丰哪个更让人省心?
看看最近顺丰的业绩杀,明白这一点应该不难。
7.再怎么看好一只股票,在股票总仓位中的占比最好也不要超过30%。
我自己一般不超过20%,只有中免和腾讯因为涨幅较大超过过25%。
8.有好的交易纪律。比如当公司下跌多少比例就止损或者补仓,上涨到多少就卖出。
这一定要在买之前就想好。
这能帮你在下跌时,不因为过度恐慌而割肉,上涨时不因过度狂热而不卖。
9.坚信,对于绝大多数普通人来说,长期持有好公司或者好基金是唯一能长期稳定盈利的方法。
10.愿意和好公司、好基金、股市一起成长。
不会因为朋友买的股票暴涨、同事炒比特币一夜暴富而卖掉自己手中看好,但短期涨幅不如别人的股票或基金
很多人把这句话解读为:长期持有!
但如果你把它理解为长期持有,万一是垃圾公司呢?
长期持有只会让你亏更多……长期持有是买完之后的理解了。
而我对这句话的解读,是更深层次的,那就是买股票之前,告诉自己:如果一个公司未来十年的发展趋势你看不清楚,那么你就不要买它。
为什么巴菲特偏好消费股呢?
其实就是因为消费股的可预测性更强,能看清未来发展趋势。
为什么巴菲特不喜欢科技股呢?
因为科技股的可预测性太差,未来10年你看不清会变成什么样子。
为什么巴菲特又会买苹果公司呢?
因为苹果公司在很多人眼里是科技公司,科技股,但在巴菲特眼里,其实苹果公司是一只消费股
因为目前市场上的公司较多,所以我主要列出在不考虑估值的情况下,优质赛道里的好公司。
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注意哦,好公司不等于好股票。只有好公司的股票价格在估值合理或估值较低的情况下,才算是好股票。
所以,不要看是好公司,就随便买入了。
消费领域
最优质的赛道,一定得是白酒行业了。
如果你用波特五力战略分析模型,去分析白酒行业,你会发现白酒行业在五个维度上,都是非常优秀的。
那么,白酒公司至少具有以下五个优势:
1)白酒属于带有”奢侈品“属性的”快速消费品“;
2)从行业属性来说,进入壁垒很高,护城河很宽,基本没有什么新竞争者;
3)充分受益于消费升级;
4)轻资产高现金流企业,研发费用少;
5)产品没有保质期,越老越好。
再加上财务分析,你会发现白酒公司,特别是高端白酒公司,都非常不错,我主要看好四家公司,分别是:贵州茅台、五粮液、泸州老窖、洋河股份。
这四家公司,都属于高端白酒公司。
此外,消费领域还有海天味业、伊利股份、格力电器、美的集团,这些都是放在10年的时间来看,非常不错的公司之一。
消费、医药,是出10倍股最多的地方。
如果你对医药行业进行分析,你会发现:虽然医药公司很多,但医药公司的发展是非常不错的。
那是因为医药公司之间的竞争,很多都是错位竞争,竞争激烈程度不算特别高。
医药行业比较优秀的公司有:
医药总龙头:恒瑞医药。研发管线非常丰富,地位很难被撼动。
医疗器械龙头:乐普医疗,迈瑞医疗;
生长激素龙头公司:长春高新;
眼科龙头:爱尔眼科;
我们偏向于把大量的钱,投在我们不用再另作决策的地方。
大多数人不是喜欢投资,而是喜欢交易。
很多无知的韭菜到死都还不知道每一次交易,都意味着一次冒险。
投资最大的风险是决策风险。
减少投资次数,就是减少决策风险。
无为胜有为,芒格的智慧正在于此。
把钱投到未来十年、二十年一直兴旺的优秀公司,投资者可以享受到的,除了公司的成长,还有复利的价值,生活的快乐
最终,你会发现,A股市场上的公司虽然的,但真正值得长期持有的公司,真的是少之又少
其他网友观点
陕西煤业。放一年吧。
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